Nordea satsar på de rikaste: Så fungerar Family Office för ultra-förmögna

Nordea har satt upp ambitiösa mål för sin Family Office-verksamhet, som riktar sig till kunder med minst ett par hundra miljoner kronor i placerbart kapital. Affären ska dubblas inom fem år, både genom att få befintliga kunders kapital att växa och att locka nya kunder. Josefine Isaksson, chef för Ultra High Net Worth på Nordea, berättar om arbetet med de mest förmögna kunderna.

Vad innebär rollen som chef för Ultra High Net Worth?

Josefine Isaksson har en av bankens mest specialiserade roller. Hon leder rådgivarna inom Nordea Family Office, som hanterar kunder med en förmögenhet på minst ett par hundra miljoner kronor. Rollen är relativt ny för henne, hon tillträdde för ett och halvt år sedan. Men Nordea har varit en röd tråd genom hennes karriär. Hon började på ett bankkontor vid Odenplan i Stockholm medan hon studerade till ekonom. Efter fem år på handlargolvet gick hon över till storkundsenheten Midcorp Stockholm, där kunderna är bolag med omsättning från 1 till 7,5 miljarder kronor. Där blev hon chef, och steget till den nuvarande tjänsten var naturligt.

Vad gör Nordeas Family Office för sina kunder?

Enligt Isaksson handlar arbetet om klassisk bankverksamhet, men med en hög grad av personlig service. Teamet hjälper kunderna med kapitalförvaltning, vardagsärenden, förbereder för olika händelser i livet och mycket annat. En dag kan variera från en komplex kreditförfrågan som behöver handläggas med hög prioritet, till att hjälpa en ägare i samband med en börsintroduktion eller diskutera ett arvskifte.

Många av kunderna har byggt upp sin förmögenhet under många år, men det händer också att en kund får en stor summa pengar på en gång, exempelvis genom en exit eller ett större arv. Isaksson betonar att pengarna ofta blir ett bevis på en framgångsrik resa med ett företag, snarare än ett mål i sig.

Hur nära kommer banken sina klienter?

Relationen är ofta mycket personlig, särskilt när det gäller arvsfrågor och testamenten. Kunden vill att förmögenheten ska finnas kvar i generationer, vilket kräver en djup förståelse för familjens situation. I vissa fall har familjen ett eget family office som agerar mellanhand, men Nordea strävar alltid efter en personlig relation.

Vad skiljer Nordea från andra banker?

Isaksson pekar på teamets erfarenhet och förmåga att tänka utanför boxen som avgörande. Nordeas storlek ger tillgång till ett brett utbud av finansiella lösningar, och banken är duktig på att bygga nätverk och koppla ihop dessa lösningar inom kundteamen.

Vad driver Josefine Isaksson?

Hon säger att hon aldrig har drivits av pengar. Istället motiveras hon av att få personer runt omkring sig att må bra, att lära sig nya saker och att göra saker lite bättre varje dag. Den inställningen behövs för att nå de ambitiösa målsättningarna för Family Office: att dubbla affären inom fem år.

Vilka är Nordeas kunder inom Family Office?

Kunderna har minst ett par hundra miljoner kronor i placerbart kapital. De är ofta entreprenörer som har byggt upp framgångsrika verksamheter, men det kan också handla om personer som fått en stor summa pengar genom en exit eller ett arv. Banksekretessen är extremt viktig, och Isaksson kan inte avslöja några detaljer om kunderna.

Vanliga frågor om Nordea Family Office

Vad är den nedre gränsen för att få tillgång till Nordea Family Office?

Kunderna måste ha minst ett par hundra miljoner kronor i placerbart kapital.

Hur länge har Josefine Isaksson varit chef för Ultra High Net Worth?

Hon tillträdde rollen för ett och halvt år sedan.

Vad är målet för Family Office de närmaste fem åren?

Affären ska dubblas, både genom att få befintliga kunders kapital att växa och att få in nya kunder.